【米国ETF】ロボアドのWealthNaviが選んだETFを検討してみました!

お金を増やすぞ!

いわゆるロボアドさんです。

2015年4月28日から運営、4周年!だそうです。

株をするにあたって、自分で選べるところが楽しいところだと思っているので、それをロボットにお任せなんてさみしすぎる~><とか思っていたのですが。

ちょっとしてもいいかな~♪と思い始めました。

でも、考えたんですけどロボアドさんが選んでくれたものを自分で買っていけばいいのでは?

手数料かからないし~♪と思い調べてみました~ (^^)/

WealthNavi さんの運用プランを選んでみる

WealthNavi for SBI証券の口座は今年8月に開設していました。

申し込みをして割とすぐに口座開設までいけたのですが、いろいろ見ていたらなんだか迷ってしまい、今になってしまいました。

まずはSBI証券にログインして、 WealthNavi にログインします。

そして

運用プラン診断をポチっと。

5つ質問に答えます。

①現在、何歳ですか?

  • 20代
  • 30代
  • 40代
  • 50代
  • 60代以上

② 年収はおおよそいくらですか?

  • 300万円未満
  • 300万円~500万円未満
  • 500万円~1,000万円未満
  • 1,000万円~2,000万円未満
  • 2,000万円以上

金融資産はおおよそいくらですか?

  • 500万円未満
  • 500万円~1,000万円未満
  • 1,000万円~3,000万円未満
  • 3,000万円~3億円未満
  • 3億円以上

資産運用の目的は?

  • 余裕資金を着実に運用
  • 住宅購入のため短期的に運用
  • 退職金をしっかり運用
  • 子供のための長期的な資金づくり

株価が1ヶ月で20%下落したら?

  • 投資資産をすべて売却する
  • 投資資産を一部売却する
  • 何もしない
  • 追加投資を行う

①の年齢と、⑤の方針でリスク管理がされているようです。

私は赤文字の項目をチェックして、リスク管理は3/5でした。

そして、ポートフォリオは

6つのETFで運用で割合も計算してくれています。

  • VTI バンガード トータルストックマーケットETF
  • VEA バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF
  • VWO バンガード FTSEエマージングマーケッツETF
  • AGG iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF
  • GLD SPDR ゴールド シェア
  • IYR iシェアーズ 米国不動産 ETF

と世界に分散投資する感じ。

詳細設定を変更しました。

  • 投資金額が200万 → 30万へ
  • 運用期間 20年
  • 目標金額 60万

と変更してみました。

運用期間は60歳になる年まで、年利5%を目指してもらって目標金額を60万にしてみました。

そのときのポートフォリオ

ETFの割合、種類はまったく変わりませんでした。

リスクは変更していないので、こんな感じのようです。

それぞれのETFの概要

VTI バンガード トータルストックマーケットETF

  • 米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバー
  • 純資産総額  175,281.81 百万米ドル(第3位)
  • 分配回数/年 4回
  • 分配利回り 1.84%
  • 経費率 0.03%

VEA バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF

  • カナダ、欧州地域の先進国市場、および太平洋地域の先進国市場の、大型株・中型株・小型株約3,700銘柄で構成
  • 純資産総額   70,410.8 百万米ドル(第8位)
  • 分配回数/年 4回
  • 分配利回り 3.14%
  • 経費率 0.05%

VWO バンガード FTSEエマージングマーケッツETF

  • 投資対象  全世界の新興国市場 で、ブラジル、ロシア、インド、台湾、中国、南アフリカを含む。
  • 純資産総額   60,663.6 百万米ドル(第12位)
  • 分配回数/年 4回
  • 分配利回り 2.84%
  • 経費率 0.12%

AGG iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF

  • 投資対象 米国債券
  • 純資産総額   66,025.3 百万米ドル(第9位)
  • 分配回数/年 12回
  • 分配利回り 2.71%
  • 経費率 0.04%

GLD SPDR ゴールド シェア

  • 投資対象 金
  • 純資産総額   43,959 百万米ドル(第16位)
  • 分配回数/年 1回
  • 分配利回り 0.00%
  • 経費率 0.40%

IYR iシェアーズ 米国不動産 ETF

  • 投資対象  米国株式市場の不動産部門
  • 純資産総額   5,004.5 百万米ドル(20位圏外)
  • 分配回数/年 4回
  • 分配利回り 2.63%
  • 経費率 0.42%

GLDは分配金がでないようです。

投資対象は金!少し興味があったので、分配金がなくて少し寂しいですが、買ってみようと思います。

IYRも経費率が少し高めで気なりましたが、このETFはまだ買ったことがなかったので、こちらもお試しで。

楽天証券でみる純資産総額順

SBI証券ではこの並べ替えができないので、楽天証券さんをよく開いて検討しています。

純資産総額順に20位までになります。

6つの銘柄で20位圏内は5つ。

ほぼスタンダートな銘柄ということがわかります。

ロボアドの最大の利点、リバランスしてくれるというが、売り買いしないほうが手数料はかからない!

購入後もバランスを見て、銘柄を入れ替えたり、割合を変えたりをロボさんがしてくれるというのが最大のメリットだと思います。

そして、円建てなので、円をドルに替えてからだと、個人では少し勇気がいると思うので、その点をしなくていいロボアドさんはいいな~と。

ですが、格安手数料のETFで手数料を1%も持ってかれるのもな~と私は思いました。

長期運用なら、安定のETF6つぐらいの銘柄に分散して自分で購入して、そのまま放置!でよいのではないかな?と。

でも、購入する時間も選ぶ時間もない!という人にとってはとてもよい商品だと思います。

手数料1%で申し込むだけでいいので。

私はとりあえず、10万円分買ってみようかと思います。

そして、手数料を最低限にして、放置プレーでしてみようかな、と思います~♪

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コメント

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