こんにちは～♪
ご訪問ありがとうございます☻
パパの会社でありがたいことに夏のボーナスが出たので、その割り振りをざっくり先週ブログに書いていきました。
今の資産構成を見直して、10年以上使う予定のないお金の10万円分の投資先を具体的に決めていきました。
どなたかの参考になったら嬉しいです♪
資産構成
去年までは定期貯金で運用している割合が資産の約60％を占めていました。
定期貯金は満期を待って徐々に解約して、今年は株式60％、債券40％のバランスにしていこうと考えて買い付けています。
今年1月にポートフォリオを見直しました。
そして、7か月たった今の現状を見ていこうと思います。
貯金・現金
今年は現金をNISAとジュニアNISAの上限額まで株と債券のETFで買いまして行く予定です。
ETF
2022年7月までに保有しているETFのすべてになります。
為替とETFとしての変動があるので金額は、かなり上がったり下がったりするので、あまり定期的には見ないようにしています（笑）
今の割合は債券36％、株式は64％になっています。
ボーナスの投資先
夏のボーナス10万円分は、株と債券に振り分けていきます。
ポートフォリオを確認すると、株：債券＝64％：36％。ですが、6：4に帳尻合わせていこうと考えました。
それぞれの具体的な銘柄を検討していきました。
株
全世界株にすべて投資しようと思います。
そこでいつも迷ってしまうのですが、ETFにするか？投資信託にするか？
経費率はETFのほうが安いのですが、為替リスクを取るかどうしようか…と迷っています。
そして、今空前の円安ドル高だから＞＜
為替リスクが大きすぎて円で取引きできる投資信託にしようか？と迷います。
銘柄はこちら。
バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)
85.3300ドル（2022/07/18時点 ）
純資産総額 21,857.61百万米ドル、分配利回り 2.40 %、経費率 0.07 %
そして、VTに連動する投資信託で迷っているのは2銘柄。
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド
10,755円↑(22/07/15 現在)
純資産 87,091百万円、信託報酬 0.0938％程度
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
18,972円↑(22/07/15 現在)
純資産 604,018百万円、信託報酬 0.162%程度
経費率はVTが一番小さく、純資産総額も多く安心ではあります。
ETFは為替と株のリスクがある代わりに、分配金がでるのでそこを期待してやっぱりETFにしよう！
あと15年は使う予定のない資金だし！
ETFのVTに6万円分、5口ぐらい購入していこうと思います。
債券
日本国債を購入するか？とも迷ったのですが、パパに相談したところ
日本の国債は魅力的じゃないよね…
とあまり株に興味がないパパにも言われて
そうだよね！
となりました。
こちらも全世界の債券を集めたETFに投入していこうと思います。
インターナショナル債券ETF米ドルヘッジ(BNDX)
ですね。
純資産総額 44,336.7百万米ドル、経費率 0.07 %、分配利回り 3.37 %
全世界の債券に投資ができるなんて！
そして、分配利回りが今のところ3％を超えている！という単純なところが私の好みです（笑）
ただ、米ドルヘッジなので円安の今はちょっと…という感じですが、こちらもコツコツこちらに投資していこうと思います。
BNDXを4万円分、5口ぐらい購入していこうと思います。
決定が難しい…
この先ボーナスが出なくなるかもしれないし、会社が突然つぶれてしまう可能性も考えていたほうがいいと思いました。
なので、今回の夏のボーナスはどんな風に割り振るのかすごく迷いまいした。
冬のボーナスがちゃんと出るかどうかも分かりませんが、出たらどんなふうに割り振るかだいたい考えておいたほうがいいかな？と思います。
でも、当然でる！と思わずにこれからも給料の範囲内で生活をコツコツしていこうと思います～♪
どなたかの参考になったら嬉しいです♪
コメント